第11回ファンド研究会「セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド」

研究報告
目次

第11回ファンド研究会「セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド」

日時：2021.07.30（金）21:00~
場所：ZOOM
参加者：櫻井洋一/投資モモンガー/はるぴょん/森山春香（順不同）

セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド
引用：セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド

ファンド概要

ファンド名 セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド
運用会社 セゾン投信株式会社
ベンチマーク なし
種類 追加型投信/内外/資産複合
特色 １.国際分散投資
２.株式と債券への分散投資
３.低コスト
投資コスト
（割安）		 購入手数料：なし
信託報酬：年0.506％（税抜 年0.46％）
信託財産留保額：0.1%
合計：年0.606％程度
その他 ―
投資コスト評価：同種ファンドと比較し、割安/平均/割高の三段階で評価。

ファンドの仕組み

ファンドの仕組み

同ファンドに投資した資産は、バンガード社の複数ファンドへ投資され、間接的に国内外の株式や債券へバランス良く投資されます。

セゾン・バンガード・グローバルバランスファンドの一つに投資をするだけで、世界中の様々な金融商品に手間を掛けずに分散投資できるのは嬉しいポイントです。

バンガード社とは？

バンガード社は世界最大の資産運用会社で、「資産運用会社は、ファンドの投資家の利益のためだけに運営されるべきである」というモットーを掲げ、投資者目線のファンド運用に力を入れています。

そんなバンガード社はインデックス・ファンドの世界シェア1位、世界のインデックスファンドの4割の商品シェアを締め、世界中の多くの投資者に利用されています。

運用成績・純資産の推移

運用成績・純資産の推移
引用：セゾン投信

– 1ヶ月 6ヶ月 1年 シャープレシオ
（1年）
ファンドの運用成績 ＋1.20％ ＋11.11％ ＋21.32％ 3.10
シャープレシオとは？

取ったリスクに対し得られるリターンを図るもので、「リターンー安全資産のリターン÷リスク」の数式で求められます。

またシャープレシオは原則で、投資対象を同じとする商品、かつ3～5年の長期での数字を比較する必要があります。

その上で、数値が高ければ高いほどリスクから得られるリターンが大きく、運用効率が良いと理解することができます。

以下の図で言えば、ファンド2よりファンドの1のほうが、シャープレシオが高く、少ないリスクで高いリターンに期待できると理解できます。
シャープレシオとは？

現状運用成績は大きく目立つものではないですが、大きな下落なしで安定した運用を行えています。

全世界にまんべんなく分散投資を行うファンドということもあり、全世界の経済が上向きにならないと、どうしてもまとまった利益は得づらいのが事実。

短期で大きな利益を狙いたい方は、相性の差異がないかしっかり見極めたいですね。

ファンドの投資先

ファンドの投資先
引用：セゾン投信

投資先上位3ファンドの詳細は以下の通りで、米国・アイルランド籍のファンドとなります。

バンガード・インスティテューショナル・インデックス・ファンド S&P500 インデックスに連動する運用成果を目指す
バンガード・U.S.・ガバメント・ボンド・インデックス・ファンド ブルームバーグ・バークレイズ米国政府債浮動調整インデックスに連動する運用成果を目指す
バンガード・ユーロ・ガバメント・ボンド・インデックス・ファンド ブルームバーグ・バークレイズ・ユーロ政府債浮動調整インデックスに連動する運用成果を目指す

アイルランド拠点ファンドが目立つのは、同国の税制面での魅力に合わせて、EUからの離脱した英国に代わる投資拠点として近年注目を集めているからでしょう。

同ファンドに関しては投資先が多岐に渡る為、個人で各ファンドの投資先詳細について理解するのは大変。

しかし、リスクヘッジの観点でも投資を行う前はざっくりでも同ファンドの投資先市場はどこか？どれくらいの比率でどんな金融商品が組み込まれているかくらいは把握しておくことをおすすめします。

>>セゾン投信　組入ファンド

口コミ・評判

研究会で出た意見

メリット

・日本から撤退したバンガード社のファンドへ間接的に投資できる
・高い分散投資効果を得ることができる
・手数料が比較的割安
・セゾン投信公式サイトで、投資判断に関する情報を豊富に得られる

デメリット

・投資先が多すぎて個人で運用先の詳細を把握するのが大変
・アクティブファンドでファンドの値動きを理解しづらい
・全世界の経済が上向きにならないと大きな利益獲得を望みづらい

まとめ

向いている人

・全世界に資産分散したい
・低コストで海外投資を行いたい
・長期的にじっくり世界経済の成長に投資したい

向いていない人

・自分で投資先をしっかり把握したい
・丸々お任せというよりは、ある程度投資者側でコントロールしたい
・短期でまとまった利益を狙いたい

低コストで全世界に資産分散できるセゾン・バンガード・グローバルバランスファンドは、プロにまるまるおまかせで海外投資を行いたい方にはぴったりなファンド。

しかし、投資先が多岐に渡る為、投資者側で投資先の詳細を理解するのは一苦労。

投資を行う場合はなんとなくで投資を行わず、最低限の同ファンドの投資先の特徴を把握し「なぜ、このファンドを自身の投資ポートフォリオに入れるのか」その理由については明確にしてから購入されることをおすすめします。

販売会社一覧

同ファンドは、セゾン投信にて購入することが可能です。

>>セゾン投信　公式サイト

以上、

両国ファンド研究会　一同 2021.08.03

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